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当心一种利用手机和银行转账汇款的火车票诈骗

今天同事去买车票的时候遇到的。虽然最终我们并没有上当,但是还是把整个流程在这里写出来,以便更多的人识别骗局。

首先把这个骗局场景给大家讲述一下,碰到类似的情况,请对号入座,看看自己是不是受害人或者受害人的朋友。为了讲述方便,我们把这个事情当中的角色用三个名字来说明:买票人、黄牛、以及受害人的朋友(简称朋友,是付款人)。其中黄牛就是骗子。在我碰到的这个案例当中,同事的角色是买票人,我的角色是付款人。

这个骗局当中,买票人在黄牛的指引下,引导买票人通过手机和一个朋友联系,并精心设计流程得手。这个过程如下:

  1. 黄牛事先知道某车次的票被售罄,然后以此车次的票为诱饵在网上发帖转让;或者笼统的说自己可以搞到票,等待受害者上钩。
  2. 买票人需要去购买火车票,但是很不幸,他要买的的火车票没有了;
  3. 买票人通过某这方式找到黄牛,并且联系上了他;
  4. 黄牛告诉买票人,他可以搞到票,但是由于某种原因(原因五花八门,但通常黄牛声称是内部人士,需要规避风险),他不能进行现金交易,而需要通过下面的步骤来进行:
    1. 买票人需要用自己的手机联系一位朋友,并且这样告诉他的朋友:“我在买票,有人能搞到票,但是需要你帮忙把钱汇到某个账户,然后他会给我票。”,并且把下面的步骤向朋友解释;
    2. 黄牛用自己的手机联系买票人的朋友,重复说明该流程,并提供一个银行帐户给买票人的朋友;
    3. 黄牛将票给买票人,买票人将自己的手机给黄牛;
    4. 黄牛使用买票人的手机联系买票人的朋友,这说明第3步已经完成,买票人已经拿到了票,而自己正拿着买票人的手机,朋友需要转账给提供的账户来让买票者赎回手机(在给买票者及其朋友讲述这个流程的时候,骗子强调,由于票已经在给了买票人,只有当他拿到了票款,才能把手机还回去,防止买票人拿回手机之后不付钱);
    5. 朋友将钱汇到黄牛提供的帐号;
    6. 黄牛确认钱已经收到之后,将手机还给买票人;
    7. 买票人带走车票,回去之后将票款还给朋友。
  5. 买票人按要求执行 4.1 当中的操作,给一个朋友打电话并解释;
  6. 黄牛执行 4.2 当中的操作,给该朋友打电话并解释,同时提供帐号;
  7. 黄牛和买票人执行 4.3 当中的操作,用手机交换票;
  8. 黄牛用买票人的手机打电话给他的朋友,要求汇款;
  9. 朋友汇款;
  10. 黄牛确认款项收到之后,将手机还给买票人;
  11. 交易完成

这个过程有什么问题么?看起来无懈可击,通过使用手机和票的抵押,交易双方的利益都得到了保证。而依靠手机号码的识别性,朋友也能够验证买票人的身份。

但是整个流程当中仍然有几个可疑的地方,就是上面的这些红色标记的地方。

首先,买票人和黄牛一定是面对面的,因为两人可以互相交换手机和票,因此,没有理由两人不可以交换人民币。而且,火车票之类的东西并非非常高价,通常数百元,现金并不多。当然,在我同事遇到的这个例子当中,黄牛宣称他和我的同事之间隔着一块玻璃墙,因为他提供的是“内部票”,但是这个借口仍然经不起推敲。隔着一个玻璃墙递送手机,比递送人民币更加引人注目。而且,根据我对火车站流程的了解,他们不存在所谓的“内部票”一说。

第二,如果当我接到电话,是黄牛在说话,但是是我同事的手机号的时候,能够证明黄牛正在使用我同事的手机吗?很多人也许认为是可以的,但是当你知道这个世界上存在一种叫做手机改号软件提供商)的时候,你就能够知道其实这个什么都不能证明。改号软件利用的是电信系统来电显示的漏洞,通过非法的电话网关接入运营商的网络,并且伪造拨打方的号码。通过此类软件,骗子实际上可以假冒任何人的身份进行通信。作为可能的受害者的朋友,应对此类系统的策略其实很简单,一种方式是要求和朋友讲话(这也是很多警匪片里面侦探确认人质仍然活着的方式);另一种方式是在收到朋友的手机号打来的电话请求时,不是接听而是回拨。第一种方式在我遇到的这个例子当中已经被骗子废掉了,因为骗子强调,为了保护他的权益,他不能把手机还给买票人,而正如他之前所说,他和买票人之间隔着一堵 玻璃墙,因为他拿“内部票”是需要到售票窗里面去的,因此我也不可能听见同事的声音。但是第二种方式仍然是可用的,因为手机改号软件本身的缺陷,回拨的请求会真的发送到同事的手机上,而不是骗子伪造的通话端。因此,通过接到电话回拨的方式,一定程度上可以完成一次相对可靠的认证,从而避免上当受骗。

你知道了改号软件,那么就很容易想到,在上面的步骤当中,在第四步完成之后,买票人和黄牛分别为买票人的朋友解释了流程之后,很可能的过程是:

  1. 骗子借口离开买票人(这个很可能是通过说“我去拿票”);
  2. 骗子使用号码伪造软件,伪造买票人的手机号码向买票人的朋友通话,要求转账;
  3. 朋友转账;
  4. 骗子消失,朋友和买票人受骗。

随便Google了一下,这种诈骗手段还真是比较新的,大部分都是最近的帖子:
案例1
案例2案例3案例4

我和同事很幸运,没有成为那个上当的一对通信者。回顾整个过程,讲讲我的判断过程,也希望能够给其他人防范未知诈骗提供一些帮助。

在同事给我打电话讲述流程的时候,我问了他两个问题:1. 你是否看到这个人了?2. 你是否看到票了。同事对第一个回答是是,第二个却是否。这个是第一个引起我怀疑的地方,甚至,我重新检查了来电号码,仔细辨认了同事的声音,以便确定电话的确是他打来的,同时仔细听了背景声音,确定他的确在火车站。但是我还是建议他先看到票,然后再说交易。无论什么交易,先看到货,再谈交易是基本原则,除非有一个足够强势的第三方担保,例如淘宝。

在同事挂掉电话之后,我正在琢磨整个流程的时候,我接到了骗子的电话。同事之前完全没有告诉我骗子会给我打电话。而骗子在电话接通之后就非常流利的开始讲解整个流程,坦率地讲,这个骗子是一个优秀的社会工程学专家,在整个过程当中他语速一致,条例清楚,伪装也很巧妙,尤其是通过“内部人士”的角色,成功规避了“要求听到同事的声音”这种请求。但是我还是从对话当中发现了他的一些疑点:

  1. 此人能够给我打电话,讲述这样一个复杂的流程,却不能接受现金交易,而且借口是为了逃避监管。而实际上,为了逃避监管,现金交易是首选,转帐反而会留下证据(大家不知道发现金的那些单位么?),这是疑点一。
  2. 第二,骗子一直在强调,他和同事是“隔着玻璃”的,但是同事说,他们在一起。
  3. 骗子坚持要求我使用ATM转帐而不是专业版网银,而且只透漏帐号,拒绝透漏帐户名(ATM转帐不需要户名,户名是在输入帐号之后显示的,但是专业版转帐是需要先提供户名,由系统进行匹配的),目的也许是为了让我能够远离互联网,我于是忽悠他说我已经在ATM机旁边了,对方明显松了一口气,然后转而告诉我,别着急,等他电话。

这些疑点足够我产生怀疑了。接下来就是搜索。使用“火车票”,“转帐”,“手机”等关键字组合搜索之后,很快就发现了大量的此类案例,然后立即拨同事的电话,告知他一切。而这个时候,同事正在和他一起走向某个地方的路上。同事听明白我讲的话之后,挂掉电话。

不知道他和骗子说了什么,骗子马上打来了一个电话,是他的号码,我还没有接,他就挂掉了,也许是做贼心虚了。

公开骗子的电话和帐号:手机 18773861321,帐号 6225 8878 3931 1236。大家可以搜索一下,这个号码在很多网站都留了联系方式。

PS: 推荐《欺骗的艺术》(又译《入侵的艺术》)一书,我所学习的识别骗子的技巧,相当一部分来自此书。【下载

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  1. everwanna
    2010年4月27日10:09 | #1

    不错。一般有朋友找我汇款,我都要亲耳听他说

  2. wrongway
    2010年4月29日09:50 | #2

    此文不错,但是建议人名都改用中文。。。

    中国网民受文化习惯影响,脑中难以短时记忆英文人名,所以上述行骗步骤难以在短时间内理解。
    直接以 受害者,骗子,中间人 来命名,更利于中国网民阅读和理解

  3. 2010年5月8日23:34 | #3

    呃..
    那几个很Geek的名字真的被改掉了啊,这下这文章就少了一分你的作品的味道了。

  4. 2010年5月9日01:03 | #4

    这篇文章是面向大众的,不应该写的太Geek。
    考虑再写一篇Geek版?

  5. 2010年5月23日23:14 | #5

    恩,不错!来了留个小脚丫,呵呵

  6. 2010年6月7日13:43 | #6

    来踩下,留个名字,博客不错,呵呵~

  7. 2012年4月25日17:03 | #7

    那本《欺骗的艺术》看完之后唯一的问题是,以后当你看到很多骗子时,你会从内心里鄙视他们,太弱了!

  1. 2010年4月27日05:21 | #1