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当心一种利用手机和银行转账汇款的火车票诈骗

2010年4月27日 7 条评论

今天同事去买车票的时候遇到的。虽然最终我们并没有上当，但是还是把整个流程在这里写出来，以便更多的人识别骗局。

首先把这个骗局场景给大家讲述一下，碰到类似的情况，请对号入座，看看自己是不是受害人或者受害人的朋友。为了讲述方便，我们把这个事情当中的角色用三个名字来说明：买票人、黄牛、以及受害人的朋友（简称朋友，是付款人）。其中黄牛就是骗子。在我碰到的这个案例当中，同事的角色是买票人，我的角色是付款人。

这个骗局当中，买票人在黄牛的指引下，引导买票人通过手机和一个朋友联系，并精心设计流程得手。这个过程如下：

  1. 黄牛事先知道某车次的票被售罄，然后以此车次的票为诱饵在网上发帖转让；或者笼统的说自己可以搞到票，等待受害者上钩。
  2. 买票人需要去购买火车票，但是很不幸，他要买的的火车票没有了；
  3. 买票人通过某这方式找到黄牛，并且联系上了他；
  4. 黄牛告诉买票人，他可以搞到票，但是由于某种原因（原因五花八门，但通常黄牛声称是内部人士，需要规避风险），他不能进行现金交易，而需要通过下面的步骤来进行：
    1. 买票人需要用自己的手机联系一位朋友，并且这样告诉他的朋友：“我在买票，有人能搞到票，但是需要你帮忙把钱汇到某个账户，然后他会给我票。”，并且把下面的步骤向朋友解释；
    2. 黄牛用自己的手机联系买票人的朋友，重复说明该流程，并提供一个银行帐户给买票人的朋友；
    3. 黄牛将票给买票人，买票人将自己的手机给黄牛；
    4. 黄牛使用买票人的手机联系买票人的朋友，这说明第3步已经完成，买票人已经拿到了票，而自己正拿着买票人的手机，朋友需要转账给提供的账户来让买票者赎回手机（在给买票者及其朋友讲述这个流程的时候，骗子强调，由于票已经在给了买票人，只有当他拿到了票款，才能把手机还回去，防止买票人拿回手机之后不付钱）；
    5. 朋友将钱汇到黄牛提供的帐号；
    6. 黄牛确认钱已经收到之后，将手机还给买票人；
    7. 买票人带走车票，回去之后将票款还给朋友。
  5. 买票人按要求执行 4.1 当中的操作，给一个朋友打电话并解释；
  6. 黄牛执行 4.2 当中的操作，给该朋友打电话并解释，同时提供帐号；
  7. 黄牛和买票人执行 4.3 当中的操作，用手机交换票；
  8. 黄牛用买票人的手机打电话给他的朋友，要求汇款；
  9. 朋友汇款；
  10. 黄牛确认款项收到之后，将手机还给买票人；
  11. 交易完成

这个过程有什么问题么？看起来无懈可击，通过使用手机和票的抵押，交易双方的利益都得到了保证。而依靠手机号码的识别性，朋友也能够验证买票人的身份。

但是整个流程当中仍然有几个可疑的地方，就是上面的这些红色标记的地方。

首先，买票人和黄牛一定是面对面的，因为两人可以互相交换手机和票，因此，没有理由两人不可以交换人民币。而且，火车票之类的东西并非非常高价，通常数百元，现金并不多。当然，在我同事遇到的这个例子当中，黄牛宣称他和我的同事之间隔着一块玻璃墙，因为他提供的是“内部票”，但是这个借口仍然经不起推敲。隔着一个玻璃墙递送手机，比递送人民币更加引人注目。而且，根据我对火车站流程的了解，他们不存在所谓的“内部票”一说。

第二，如果当我接到电话，是黄牛在说话，但是是我同事的手机号的时候，能够证明黄牛正在使用我同事的手机吗？很多人也许认为是可以的，但是当你知道这个世界上存在一种叫做手机改号软件（提供商）的时候，你就能够知道其实这个什么都不能证明。改号软件利用的是电信系统来电显示的漏洞，通过非法的电话网关接入运营商的网络，并且伪造拨打方的号码。通过此类软件，骗子实际上可以假冒任何人的身份进行通信。作为可能的受害者的朋友，应对此类系统的策略其实很简单，一种方式是要求和朋友讲话（这也是很多警匪片里面侦探确认人质仍然活着的方式）；另一种方式是在收到朋友的手机号打来的电话请求时，不是接听而是回拨。第一种方式在我遇到的这个例子当中已经被骗子废掉了，因为骗子强调，为了保护他的权益，他不能把手机还给买票人，而正如他之前所说，他和买票人之间隔着一堵 玻璃墙，因为他拿“内部票”是需要到售票窗里面去的，因此我也不可能听见同事的声音。但是第二种方式仍然是可用的，因为手机改号软件本身的缺陷，回拨的请求会真的发送到同事的手机上，而不是骗子伪造的通话端。因此，通过接到电话回拨的方式，一定程度上可以完成一次相对可靠的认证，从而避免上当受骗。

你知道了改号软件，那么就很容易想到，在上面的步骤当中，在第四步完成之后，买票人和黄牛分别为买票人的朋友解释了流程之后，很可能的过程是：

  1. 骗子借口离开买票人（这个很可能是通过说“我去拿票”）；
  2. 骗子使用号码伪造软件，伪造买票人的手机号码向买票人的朋友通话，要求转账；
  3. 朋友转账；
  4. 骗子消失，朋友和买票人受骗。

随便Google了一下，这种诈骗手段还真是比较新的，大部分都是最近的帖子：
案例1，案例2，案例3，案例4

我和同事很幸运，没有成为那个上当的一对通信者。回顾整个过程，讲讲我的判断过程，也希望能够给其他人防范未知诈骗提供一些帮助。

在同事给我打电话讲述流程的时候，我问了他两个问题：1. 你是否看到这个人了？2. 你是否看到票了。同事对第一个回答是是，第二个却是否。这个是第一个引起我怀疑的地方，甚至，我重新检查了来电号码，仔细辨认了同事的声音，以便确定电话的确是他打来的，同时仔细听了背景声音，确定他的确在火车站。但是我还是建议他先看到票，然后再说交易。无论什么交易，先看到货，再谈交易是基本原则，除非有一个足够强势的第三方担保，例如淘宝。

在同事挂掉电话之后，我正在琢磨整个流程的时候，我接到了骗子的电话。同事之前完全没有告诉我骗子会给我打电话。而骗子在电话接通之后就非常流利的开始讲解整个流程，坦率地讲，这个骗子是一个优秀的社会工程学专家，在整个过程当中他语速一致，条例清楚，伪装也很巧妙，尤其是通过“内部人士”的角色，成功规避了“要求听到同事的声音”这种请求。但是我还是从对话当中发现了他的一些疑点：

  1. 此人能够给我打电话，讲述这样一个复杂的流程，却不能接受现金交易，而且借口是为了逃避监管。而实际上，为了逃避监管，现金交易是首选，转帐反而会留下证据（大家不知道发现金的那些单位么？），这是疑点一。
  2. 第二，骗子一直在强调，他和同事是“隔着玻璃”的，但是同事说，他们在一起。
  3. 骗子坚持要求我使用ATM转帐而不是专业版网银，而且只透漏帐号，拒绝透漏帐户名（ATM转帐不需要户名，户名是在输入帐号之后显示的，但是专业版转帐是需要先提供户名，由系统进行匹配的），目的也许是为了让我能够远离互联网，我于是忽悠他说我已经在ATM机旁边了，对方明显松了一口气，然后转而告诉我，别着急，等他电话。

这些疑点足够我产生怀疑了。接下来就是搜索。使用“火车票”，“转帐”，“手机”等关键字组合搜索之后，很快就发现了大量的此类案例，然后立即拨同事的电话，告知他一切。而这个时候，同事正在和他一起走向某个地方的路上。同事听明白我讲的话之后，挂掉电话。

不知道他和骗子说了什么，骗子马上打来了一个电话，是他的号码，我还没有接，他就挂掉了，也许是做贼心虚了。

公开骗子的电话和帐号：手机 18773861321，帐号 6225 8878 3931 1236。大家可以搜索一下，这个号码在很多网站都留了联系方式。

PS: 推荐《欺骗的艺术》（又译《入侵的艺术》）一书，我所学习的识别骗子的技巧，相当一部分来自此书。【下载】

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